Que vous soyez client de longue date ou simplement curieux de connaître le fonctionnement d’Investi-Clic, nous vous dévoilons comment nous tirons parti d’une technologie intelligente et d’une expertise (humaine) professionnelle pour gérer votre patrimoine.

Avant d’entrer dans le vif du sujet, rappelons les notions de base.

Investir avec Investi-Clic, c’est... vous l’avez deviné, facile. Comme il s’agit d’une offre de placement numérique, nous évitons aux investisseurs de jouer aux devinettes en leur offrant un portefeuille conçu par des professionnels et conforme à leurs objectifs. Ils n’ont qu’à ouvrir et à approvisionner leur compte, puis nous sélectionnons, achetons et gérons leurs placements pour eux. De plus, nos conseillers en placements sont prêts à répondre à leurs questions, à les informer sur les perspectives du marché et à les orienter afin de s’assurer qu’ils sont sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs.

Plutôt simple, non? Voyons ce qui se passe dans les coulisses.

Comment choisissons-nous le portefeuille de placements qui vous convient le mieux?

Tout commence pendant le processus de demande d’ouverture de compte. Nous vous posons une série de questions qui nous aident à mieux vous connaître. Vos réponses à ces questions nous éclairent sur vos objectifs, votre horizon de placement et votre tolérance au risque, et elles constituent la base de notre recommandation de portefeuille. Grâce à une technologie intelligente, ces facteurs sont entrés dans notre algorithme pour déterminer le portefeuille de placements qui vous convient le mieux. Que vous cherchiez à épargner pour un achat important ou votre retraite, ou que vous souhaitiez créer un legs financier pour les générations futures, nous déterminons le portefeuille le plus adapté à vos besoins.

Ensuite, avant que votre demande ne soit approuvée, l’un de nos conseillers en placements l’examine pour vérifier que nous sommes en accord avec la recommandation de portefeuille et s’assurer que nous n’avons pas besoin de renseignements complémentaires avant de commencer à investir pour vous.

Au fil des changements dans votre vie et de votre progression vers l’atteinte de vos objectifs financiers, votre portefeuille de placements doit lui aussi évoluer. Chaque année, à la date anniversaire de l’ouverture de votre compte, vous êtes invité à faire une revue annuelle visant à s’assurer que votre portefeuille tient compte de l’évolution de vos objectifs ou de votre situation financière.

Comment gérons-nous nos portefeuilles?

RBC Investi-Clic est un représentant fiduciaire, ce qui signifie tout simplement que nous sommes tenus de nous assurer que nous agissons toujours dans l’intérêt supérieur de nos clients. C’est une responsabilité que nous prenons très au sérieux.

Nos portefeuilles sont supervisés par notre comité des placements, composé de nos conseillers en placements et d’autres membres de l’équipe RBC Investi-Clic. Ce comité est chargé de sélectionner les titres et de déterminer la répartition des actifs pour chacun de nos portefeuilles.

Notre approche de la gestion des placements combine des frais modiques et la liquidité des FNB RBC iShares à gestion passive avec une gestion active de la répartition d’actifs. Nos conseillers en placements surveillent à la fois les fonds sous-jacents et la composition globale pour confirmer que nous ciblons des rendements satisfaisants et un degré de risque approprié pour chaque portefeuille.

De plus, nous rééquilibrons au besoin votre compte pour nous assurer que la répartition d’actifs ne s’écarte pas trop des proportions prévues et qu’elle reste adaptée à vos objectifs et à votre tolérance au risque.

En tant que membre d’une grande institution financière (RBC), nous avons également accès à de nombreux talents qui nous aident à gérer nos portefeuilles. Nous nous appuyons sur l’expertise des ressources suivantes :

• Économistes canadiens de premier plan qui nous aident à comprendre la conjoncture macroéconomique
• L’un des plus importants gestionnaires d’actifs au Canada, qui nous fournit des renseignements précieux sur l’état actuel et les perspectives des marchés financiers
• Négociateurs qualifiés qui prennent le pouls des marchés financiers

Quel a été le rendement des portefeuilles Investi-Clic?

• Nous avons récemment examiné la situation actuelle du marché et la conjoncture économique : après une année 2022 difficile, nos portefeuilles ont suivi les marchés et généré des rendements positifs en cumul annuel.
• Nos portefeuilles dynamiques ont généré des rendements plus élevés que ceux de nos portefeuilles prudents. Ce résultat s’explique par la forte reprise des actions en 2023, alors que les obligations ont eu tendance à stagner.
• Regard vers l’avenir
  • Les actions pourraient connaître des turbulences, car les consommateurs et les entreprises ressentent tous les effets des hausses de taux d’intérêt, ce qui pourrait freiner les solides rendements de nos portefeuilles dynamiques.
  • En revanche, les perspectives pour les obligations sont plus favorables, car les taux demeurent élevés et le cycle actuel de hausses touche à sa fin, ce qui pourrait contribuer à soutenir le rendement de nos portefeuilles prudents.

De l’élaboration d’un portefeuille qui répond à vos besoins à la surveillance et à la gestion de vos placements, nos conseillers en placements s’efforcent de vous aider à investir facilement et sans stress. Que votre compte Investi-Clic soit la première étape de votre parcours d’investisseur ou qu’il vienne compléter l’une des nombreuses offres de RBC (comme les CPG, Placements en Direct, etc.), nous sommes là pour vous aider à gérer vos placements de manière à ce que vous soyez en excellente position pour atteindre vos objectifs financiers.